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投资理财顾问的岗位职责有哪些

金融人才网 发布时间: 2017/4/12 9:11:12

 

顾问是一个职称,对某个领域有专家级的认知,能够帮助他人做出决策。不论是理财顾问还是投资顾问,他们对于客户理财做出干预,帮助客户实现财富增值的目的。不过,虽然称呼听上去高大上,了解这个行业的人一下子就能说透:其实就是销售。

投资理财顾问就是为客户进行理财服务的,运用自己做掌握的金融知识对用户的资金做出合理的安排,规划具体的投资方案。具体的岗位职责就让中国金融人才网的小编来给大家整理一下吧。

投资理财顾问的职责如下:

1.投资者教育。

投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识,了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。

2.全面的需求分析。

全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告,为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据,与客户充分沟通,达成一致。

3. 解读投资管理报告。

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告,这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现,也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释,对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告,帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4.调整投资方案。

投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾,确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

投资顾问至始至终都是为用户服务的,通过与客户的沟通了解,推进各项理财产品的进行,是保证各理财产品进行的必要条件,也是客户与整个专户理财服务团队之间的桥梁。

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